FX便利帳

FX 複利シミュレータ

初期資金・1取引のリスク%・勝率・リスクリワード比・取引回数から、資金が複利でどう増減するかを即座にシミュレーションします。残高推移グラフ付きで「この勝率とリスクリワードを続けたら資金はどうなる？」が一目で分かります。入力するたびに再計算、結果はURLで共有できます。

利益÷損失。2なら損切り幅の2倍を利確。

入力すると、ここに最終残高と推移グラフが即時表示されます。

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FXの複利運用の考え方

複利運用の核心は、リスクを金額ではなく「残高の割合」で管理する点にあります。常に残高の2%をリスクに取ると決めれば、資金が増えるほど賭ける額も増え、利益が利益を生みます。一方で減れば賭ける額も自動的に小さくなり、破産しにくくなります。本ツールは「毎回ぴったり期待値どおりに増減した」と仮定して、その複利成長を試算します。

勝率が高くても負ける理由

複利の前に、そもそも勝率だけでは勝ち負けは判断できません。勝率は「勝った取引の割合」でしかなく、1回あたりいくら勝ったか・負けたかを含まないからです。

例：勝率70%・平均利益10pips・平均損失40pips

10回中7勝3敗とすると、利益 = 7 × 10pips = 70pips、損失 = 3 × 40pips = 120pips。
差し引き −50pips。勝率7割でもトータルは負けです。

これは「利益は小さく確定し、損失は大きく抱える」というコツコツドカンの典型です。逆に、勝率が低くても期待値はプラスにできます。

例：勝率40%・平均利益40pips・平均損失20pips（リスクリワード2.0）

期待値 = 0.4 × 40 − 0.6 × 20 = 16 − 12 = +4pips。
勝率4割（負けの方が多い）でも、1回あたり平均4pips増えます。

pips建ての期待値は 勝率 × 平均利益 − 負け率 × 平均損失で求まります。本ツールはこれを「残高に対する%」に置き換えて複利で積み上げたものです。損切り幅と利確幅から損益分岐勝率を出したいときは FX リスクリワード計算機をどうぞ。

複利と単利の違い

例：1取引あたり+1%の期待値、100回取引した場合

単利（毎回元本の1%）：100万 + 100万×1%×100 = 200万円。
複利（毎回残高の1%）：毎回、前の残高を1.01倍（＝1%増やす）するので、それを100回くり返すと「1.01を100回かけた数」になります。100万円 × 1.01¹⁰⁰ ≈ 約270万円。

同じ「+1%/取引」でも、複利のほうが大きく伸びます。回数が増えるほど差は広がります。

計算式

1取引あたりの期待リターン率と最終残高は次の式で求まります。

式の「1 − 勝率」は負け率のことです（勝率50%なら負け率は1 − 0.5 = 0.5）。期待リターン率がプラスなら回数を重ねるほど資産は増え、マイナスなら減っていきます。複利が効くのは期待値がプラスのときだけで、勝てない手法を勝たせる仕組みではありません。勝率が高くてもリスクリワード比が小さいと期待値はマイナスになり得る点に注意してください。

計算例

例1：初期100万円・リスク2%・勝率50%・RR2・100回

期待リターン率 = 2% ×(0.5×2 − 0.5)= +1%/取引。
最終残高 = 100万 × 1.01100 ≈ 約270万円。

例2：初期100万円・リスク5%・勝率40%・RR3・50回

期待リターン率 = 5% ×(0.4×3 − 0.6)= +3%/取引。
最終残高 = 100万 × 1.0350 ≈ 約438万円。 勝率は40%でもRRが大きいので資産は伸びます。

例3（期待値マイナス）：初期100万円・リスク2%・勝率30%・RR2・100回

期待リターン率 = 2% ×(0.3×2 − 0.7)= −0.2%/取引。
最終残高 = 100万 × 0.998100 ≈ 約82万円。 回数を重ねるほど資金は減ります。

リスク%は1〜2%が目安

複利では残高に対する割合でリスクを取るため、リスク%を一定に保てば残高が増えてもリスク管理が崩れません。一般に1取引あたり1〜2%以内が目安とされます。リスク%を上げるほど増えるのも速くなりますが、連敗時のドローダウンも深くなり、一定を超えると複利でもむしろ資金が減りやすくなります（これは情報提供で、助言ではありません）。

毎回「残高の◯%」をリスクに収めるには、取引ごとにロットを計算し直す必要があります。資金とリスク%から適正ロットを逆算するなら FXロット計算機を使ってください。

シミュレーション結果の見方と現実の注意点

表示される数値はあくまで「毎回ぴったり期待値どおりに増減した場合」の理論値です。実際の相場では、同じ勝率でも勝ち負けの順番（連敗の固まり方）やスプレッド・スリッページによって結果は大きくぶれます。特に序盤に連敗が固まると、グラフどおりには増えません。

また、複利で増えるほどロットも大きくなるため、1回の負けの絶対額も増えます。連敗でどこまで資金が減りうるかは FX ドローダウン許容計算機や 証拠金維持率とロスカット計算で事前に把握しておくと安心です。本ツールは資金管理の方針を比較・検討するための参考値としてお使いください。

運営者の経験から

複利の資産曲線がなめらかに伸びていくグラフを見て、自分も「あとは同じことを続けるだけ」と過信していた時期がありました。ところが実際は、勝ちが続いて残高もロットも増えたところで連敗が来ると、大きくなったロットのぶん1回の負けが重く、それまで積み上げた曲線が一気に折れてしまいました。

それで痛感したのは、複利は期待値がプラスで、かつ損切りを徹底できて初めて効く仕組みだということです。今は残高が増えてもリスク%を一定に保ち、負けが込む前に必ず損切りする前提で使っています。損切りを織り込んだうえで残高がどう伸びるかを先に描いておくと、過信せず現実的な目標を置けます。

手法を評価する基準が「勝率」から「期待値」に変わったのは、自動売買のバックテスト（過去データでの検証）を自分で組むようになってからでした。勝率80%の戦略と勝率40%の戦略を同じ期間で回してみると、トータルの利益は勝率40%のほうが上、ということが普通に起きる。数字で並べて初めて、勝率の高さは気分を良くするだけで、口座を増やすかどうかとは別物だと納得できました。以来、新しい手法を試すときは必ず期待値を出し、プラスかどうかだけを見るようにしています。

よくある質問（FAQ）

FXの複利運用とは何ですか？
複利運用とは、取引で増えた資金を次の取引の元手に組み入れ、リスク額を「そのときの残高の一定割合」で取り続ける方法です。残高が増えれば賭ける額（ロット）も増えるため、勝ち続けると資産は加速度的に伸びます。逆に減ると賭ける額も自動的に小さくなるので、ドローダウン時の傷が浅くなる利点もあります。
複利と単利は何が違いますか？
単利は「毎回いつも同じロット（または同じ金額）」で取引する方法です。利益が出ても次の取引量を変えないので、資金は直線的にしか増えません。複利は残高に応じてロットを増やすため、同じ勝率・リスクリワードでも長期では複利のほうが大きく伸びます。ただし複利は増減の振れも大きくなります。
1取引あたりの期待リターンはどう計算しますか？
期待リターン率 = リスク% × (勝率 × リスクリワード比 − (1 − 勝率)) で求めます。たとえばリスク2%・勝率50%・RR2なら、2% ×(0.5×2 − 0.5)=2%×0.5=+1%/取引です。これが0より大きいほど複利で資産が増え、マイナスだと回数を重ねるほど減ります。
FXは勝率が高ければ勝てますか？
勝率が高くても勝てるとは限りません。1回の利益より1回の損失が大きいと、勝率が7割でもトータルで負けることがあります。たとえば勝率70%・平均利益10pips・平均損失40pipsなら、10回で 7×10 − 3×40 = −50pips です。勝てるかどうかは「勝率 × 平均利益」と「負け率 × 平均損失」を比べた期待値で決まります。
期待値とは何ですか？
期待値は1回の取引で平均的にいくら増えるか（減るか）を表す数字です。期待値 = 勝率 × 平均利益 − 負け率 × 平均損失。これがプラスなら長期的に資金は増え、マイナスなら減ります。FXで勝ち続けるための大前提は「期待値をプラスにする」ことです。
勝率や期待値はどうやって把握しますか？
過去のトレード記録（トレード日誌）をつけ、勝ち負けの回数と1回あたりの平均利益・平均損失を集計します。そこから勝率と期待値を計算できます。最低でも数十回分のデータがないと数字がブレるため、まずは記録を続けることが第一歩です。
複利なら必ず資金は増えますか？
増えるとは限りません。複利が効くのは「1取引あたりの期待値がプラス」のときだけです。期待値は勝率とリスクリワード比（RR）で決まり、これがマイナスだと複利でも回数を重ねるほど資金は減ります。複利は勝てる手法を加速させる仕組みであって、勝てない手法を勝たせる魔法ではありません。
リスクリワード比（RR）とは何ですか？
RRは1回の取引で狙う利益と許容する損失の比率です。RR2なら「損切り幅の2倍の値幅を利確目標にする」という意味で、勝てば損失2回分を1回で取り返せます。勝率が同じでもRRが大きいほど期待値は上がります。本ツールでは利益÷損失の値を入力してください。
1取引あたりのリスクは何%にすべきですか？
一般に1取引あたり1〜2%以内が目安とされます。複利では残高に対する割合でリスクを取るため、%を一定に保てば残高が増えてもリスク管理が崩れません。リスク%を上げるほど増えるのも速くなりますが、連敗時のドローダウンも深くなり、一定を超えると複利でもむしろ資金が減りやすくなります（これは情報提供で、助言ではありません）。
このシミュレーションはどこまで信用できますか？
「毎回ぴったり期待値どおりの結果になった場合」の理論値です。実際は勝ち負けの順番（連敗の固まり方）やスプレッド・スリッページで結果が大きくぶれます。特に連敗が続くとグラフどおりには増えません。資金管理の方針を考える参考値として使い、過信しないことが大切です。

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